לא מצליחים לסגור את החודש למרות שאתם עובדים קשה? אנו בונים יחד איתכם תקציב משפחתי מנצח, נפטרים מהחובות ומייצרים ביטחון כלכלי אמיתי לעתיד הילדים.
תהליך אישי, ממוקד ומעשי המותאם להרגלי החיים של המשפחה שלכם:
איתור כל נקודות הדליפה התקציביות: דמי מנוי כפולים, ריביות חריגה, ביטוחים מיותרים והוצאות נסתרות.
איחוד הלוואות יקרות, מחזור משכנתא וחיסכון מיידי של אלפי שקלים בהוצאות המימון החודשיות.
תקציב ריאלי שמאפשר לחיות טוב בלי להיכנס למינוס, עם יעדים ברורים לחופשות, בילויים ורכישות גדולות.
הקמת כרית ביטחון של 3–6 חודשי מחיה להגנה מוחלטת מבלת"מים ובניית תוכנית השקעות לעתיד המשפחה.
רוב תוכניות החיסכון מתמקדות בהוצאות הקטנות: מנויים, קפה ובילויים. אלה חשובים, אבל אצל משפחות רבות הכסף הגדול נמצא בהתחייבויות: משכנתא שלא נבדקה שנים, כמה הלוואות במקביל וריבית על מינוס קבוע. מכיוון שבית נאמן עוסק במשכנתאות ובהלוואות, אנחנו בודקים גם את הצד הזה, ולא רק את התקציב.
אם יש לכם משכנתא, אחד הצעדים הכי פשוטים הוא להוציא דוח יתרה לסילוק ולבדוק אם משתלם למחזר. המדריך שלנו להוצאת דוח יתרה לסילוק מסביר איך עושים את זה בכל בנק, והסימולטור נותן הערכה ראשונית תוך דקה.
למשפחות שמרגישות שהכסף נגמר לפני סוף החודש, שנכנסות למינוס באופן קבוע, או שיש להן כמה הלוואות ורוצות סדר. גם מי שמתכנן רכישת דירה ורוצה להגיע לבנק מוכן.
כדי לבנות תקציב אמיתי צריך תמונה מלאה. הכל נשאר בינינו, ומטרתו אחת: לבנות תוכנית שמתאימה לכם.
לעתים קרובות החיסכון הגדול ביותר מגיע מהתחייבויות המימון: מחזור משכנתא או איחוד הלוואות. לכן הליווי בבית נאמן משלב גם בדיקה של ההלוואות והמשכנתא.
זה תלוי במצב ובמטרות. נגדיר את זה יחד בפגישה הראשונה.